2014年08月23日

保険料を500万円以上抑えることが出来ました

母親がお世話になっていた保険会社の女性職員の方で以前から加入していましたが、自分は37歳(男性)の独身で内容などはあまり把握せず任せていました。

 

現在の保険料が17,858円と少し高いかなと感じたので相談してみたところ自分の思っていた内容と現在加入している内容があまりにも異なっていたので驚きました。

 

まず貯蓄にもなっていると思っていた現在加入している保険がほぼすべて掛け捨てになっていたこと、10年に一度更新で保険料が上がるので6年後に1.6倍、その次の更新では4倍に保険料が上がると知り切り替えを検討しました。

 

切り換え後は医療保険、がん保険と終身保険を組み合わせて結婚や子供が出来た時には死亡保障を追加するよう提案をしてくれたので納得しています。
(大きい額の死亡保障の場合、健康診断の結果など体調によって加入出来なくなるリスクも説明してくれました。)

 

毎月何となく負担していた保険料についても80歳まで支払った場合など総額で見るととんでもない額になったことや保険料の一部分を65歳までで払い終わらせるなど色々な方法を聞かせて頂き自分もある程度理解して保険に加入することが出来ました。

現在加入している保険商品について細かな説明をした上でご本人様のライフプランを伺ったところ大きなギャップがありましたので意向に沿うよう提案させて頂きました。

 

まず現在独身でそれほど大きな死亡保障は必要ないという旨や65歳以上の退職後は保険料を抑えるようにしたいなど長期に渡ってプランニングをした上で、最終的に残す死亡保障が見直し前は月500円を積み立てるだけだったものからお葬式代程度の死亡保障が残るように設計致しました。

 

毎月の保険料だけでなく長期に渡ってプランを考えたことでお客様にも納得して頂けたようで非常に嬉しく思います。

 

また環境が変われば見直しが必要になることもございますので今後も出来る限りのサポートをさせて頂きます。

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